保险营销员是一个极富挑战性的工作，一个优秀的保险营销员的正确职业定位应该是爱的
使者、高尚的理财规划师，他们所做的工作就是满怀着自豪感，通过日复一日对爱与责任的
启迪，形成一种影响别人的力量，即让万千百姓重视保险、相信保险，并且最终帮助一些人、
一些家庭，对国家和社会的安定做出贡献。
　　一个优秀的保险营销员应该具有的品格大致包括三方面：
　　敬业爱业主动热情保险产品，不是看得见、摸得着的有形商品。业务员推销的就是一种
观念，是对近期或者远期可能发生的某些事件的风险转移。正因为如此，主动购买保险的是
少数。营销员要以

“凭着爱心与信任，主动热情去接近，能量付出一百分”的姿态和面貌，积

极主动地寻找客户，激发保险需求，帮助建立保障。有人说得好，在每个家庭门口转悠的只
有死神和保险营销员，营销员的工作朝前一步，死神的脚步就会缩后一步。从事保险推销，
难免会从客户那里受到委屈，有挫折也有煎熬。只要心中有爱，委屈一时的自尊，完成对客
户一生的大爱吧。
　　态度诚恳形象专业靓丽英俊的外表与销售成功并没有必然的联系，而诚恳的态度，却
能在客户心中树立起很好的形象。在营销员的眼中，所有的客户在需要建立保险保障这一点
是相同的，而没有金钱、地位、权势上的区别。对待地位低下的人不藐视、不冷落；对待有钱、
有权、有势的人，不低三下四，降低自己的身份，对任何人都应该平等而热情，诚恳而坦率。
说话时的口气不必咄咄逼人，但态度一定要诚恳而坚决。
　　知识广博专业精深保险业对从业人员的素质要求越来越高，不见得学历高就一定能够
成功。一个优秀的营销员应储备专业的保险知识，以及由保险衍生出来的金融、法律、财税、
医学等多方面的知识。除此之外，寿险业务员还要不断地学习顾客心理学、行为科学、社会学、
人际关系等多学科内容，并在实践中不断地感悟和总结。
　　为客户着想寿险产品是依据客户的需求

“量身定做”的一款特殊商品，一个优秀的营销

员应该具备这样的能力，即站在客户的立场上，根据个人财务状况、家庭经济结构等，帮助
客户分析保险需求、制定计划、选择产品。这个时候，营销员的身份是一个参谋、一个理财规
划师。只有真正为客户利益而非为佣金着想的时候，客户才能得到满足，得到满足，他随时
会想到你，甚至推荐客户，帮助营销员在工作中形成良性循环。
　　向更高的境界迈进保险营销员有四个境界，第一个境界是卖关系，很多营销员从家人、
亲戚、朋友开始

“下手”，但当关系资源萎缩时，营销业绩也就昙花一现了；第二个境界是卖

产品，赶上保险公司新推出一个险种，有竞争优势，营销员用产品去打动客户；第三个境
界是卖需求，营销员激发客户的保险需求，然后根据客户的财务状况帮助客户分析保险需
求，选择产品；第四个境界是卖规划，营销员从为客户理财角度，为客户提供一揽子的金
融咨询服务，甚至为客户投资提供财务顾问。一个好的营销员要从较低的境界向较高的境界
前进。

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