金融行业发展前景和未来职业规划
金融业是一个传统行业，同时在我国也是一个发展中的行业，与我们的生活息息相关。首先社会各阶层各行业
所有人，都需要资金融通，不论长期的或短期的资金需求，不论国内的或海外的现金需求，不论即期的或远期
的资金需求，金融业都可以满足这些需要。其次赚到一点钱的企业或个人，他的金钱需要有个存放或运用的去
处，金融业正可以满足这个需要。而且随着中国金融业的开放，外资银行的进入，国内金融机制的改革，民营
的金融机构、保险机构也会在增加，金融业在我国具有很好的发展前景，受过比较好的金融专业教育的学生，
将
会
有
很
多
的
发
展
机
会
。
一，九类金融人才的需求：
目前国内金融市场，对金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析师、金融工程师、特许财富管理师、基金经
理、精算师、副总裁级高管、稽查监管人员、产品开发人员、后台工作人员（在财务、结算、税务方面有经
验
）
等
九
大
类
人
才
。
金融分析师（CFA）
：在欧美等发达国家和地区，获得 CFA 资格几乎是进入投资领域从业的必要条件，全球
至今仅有 3.55 万人通过考试，而我国大陆，目前约 50 人拥有此资格，未来 3 年对 CFA 的需求量将超过 5000 人。
金融工程师
：注重金融市场交易与金融工具的可**作性，将最新的科技手段、规模化处理方式（工程方法）应
用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。
特许财富管理师
：5 年以上金融机构工作经验，有良好的经济学基础和至少精通两个投资领域，其要求之高，
很少人能通过。
投资管理人才
：市场急需大量的投资管理人才，这些投资管理人才主要包括风险投资人才、融资租赁人才、金
融
业
务
代
表
、
个
人
投
资
顾
问
等
。
稽查监管人员
：有能力胜任者，只有在薪水能高于原先 30%到 40%才愿意跳槽。
二，金融业的资格证书和考试
1、证券从业资格证书
：此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。共考五科：基础，交易，发行与承销，
技术分析和基金。
2、期货从业资格证书：
同证券从业资格证书一样，也是入门所需证书。高中学历以上报考即可，共考两科，
基础和法规。金融期货即将推出，俱期货人才应该会变的抢手。
3 、 保 险 中 介 人 从 业 人 员 资 格 考 试
： 可 分 为 （ 1 ） 保 险 代 理 从 业 人 员 资 格 考 试
；（2）保险经纪和保险公估从业人员资格考试
4、个人金融理财人员
(Financial Advisor)也被称为金融理财师、金融策划师、金融顾问等。他们的主要职责是
根 据 客 户 的 短 期 和 长 期 的 金 融 需 要 和 金 融 状 况 ， 为 客 户 提 供 购 买 适 合 客 户 需 要 的 金 融 产 品 的 建 议 。
5、金融投资分析人员
(Financial Analyst)也被称为金融分析师、证券分析师或投资分析师。他们一般就职于银
行 、 保 险 公 司 、 基 金 公 司 、 证 券 公 司 等 金 融 机 构 ， 帮 助 这 些 公 司 或 公 司 客 户 作 出 理 性 的 投 资 决 定 。
CFA
“
是
注册金融分析师
”
（Chartered Financial Analyst）
“
”
的简称，也称 特许金融分析师 ，它是证券投资
“
”
与 管 理 界 的 一 种 职 业 资 格 称 号 ， 由 美 国
注 册 金 融 分 析 师 学 院
(ICFA) 发 起 成 立 。
“
”
有 全球金融第一考 之称的 CFA 证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会
AIMR 现名为 CFA INSTITUTE 于 1963 年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美及全球重量级财
务金融机构投资及分析从业人员必备的证书。鉴于 CFA 考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领
“
”
域 内 受 到 广 泛 的 认 可 ， 是 进 入 银 行 、 投 资 、 证 券 行 业 的 从 业 通 行 证 ， 被 戏 称 为 华 尔 街 的 入 场 券 。
(newstarnet.com)
CFA 考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。CFA
资格授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、
交易员等等。CFA 要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知
识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。
CFA 考试内容涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资
分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、
基金管理学以及基金回报计算与统计等。CFA 持有者要求具有大学本科以上学历并获得学士或以上学位，四年
以上被 CFA 协会所认可的金融投资相关工作经验，顺序通过三级每级 6 小时总共 18 小时的考试，遵守 CFA 协
会的职业道德和专业人员行为准则。目前，全球有约 10 万人通过全部三级考试并获得特许金融分析师(CFA)资
格 。 CFA 资 格 持 有 人 分 布 在 120 多 个 国 家 和 地 区 ， 其 中 加 拿 大 有 8000 多 名 CFA 资 格 持 有 人 。
6、注册国际投资分析师（CIIA）
考试简介