我们为您提供的理财规划服务流程：

同其他理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同，理财规划提供的是总体的理财战

略与方案，侧重的是量身定做，作用在于使投资者不至于因外界误导而偏离符合自身特点与需要

的预设理财目标。简单地说：没有规划的理财，就像没有地图的旅行，随时都会出现南辕北辙的

错误。

　　理财工具的空间组合。像一座大厦有它科学的建筑顺序一样，理财工具的组合遵循如

“金字

塔

”般的先后顺序。各项理财工具的风险由上而下递减，收益由下而上递增。

　　一般而言，理财起步于一个由低风险理财工具构成的基础层。它包括稳定的工作收入、合理的

保险保障、适宜的住房条件和充足的现金储备。在完成了基础层的建设后，不同个人投资者才结合

自身情况，投资于风险更高、收益也更大的理财品种。

　　我们将帮助您发现您的理财需求，让您的梦想早日成真。我们为您提供的理财规划服务流程 ：

　　

1. 基本信息收集

　　　

 您的基本信息，包括年龄、性别、财务状况、家庭状况、兴趣爱好，等等。

　　

2. 设定理财目标

　　　

 理财是一生都在进行的活动，其首要的步骤是明确而合理地设定理财目标。并写下来，按

优先顺序进行排列。在设定理财目标时，可以遵循以下几个原则：（

1）要明确；（2）量化您的

目标，用实际数字表示；（

3）将目标具体化，并假想目标已达成的情景，以加强您想要达成的

动力。

您只需回答一些简单的问题，例如您的年龄、计划退休的年纪、希望退休后拥有多少收入、

子女的教育计划等。通过回答一系列简单的问题，您将了解究竟需要多少钱才能实现个人或家庭

的财务目标。

 

　　例如：

 理财目标 选择适合您的目标 所需的金额（元） 计划达到目标的　　时间（年）

　　买车

　　购买您梦想中的家园

　　支付您子女的教育开支