成功企业家个人资产风险理财规划设计方案

                   

尊敬的潘总：

您好，在您成功的人生道路上您想保全未来所拥有的财产吗？您想让您的家庭、孩

子永远交际于上层社会吗？您想享受一般人所不能享受到的医疗养老保障吗？您想锁
定您老来以后的尊严吗？请看以下的资料和论述就会明白保险有着多么大作用的。
1、购买保险可以避税： 随着遗产税法的即将推出，如何才能保全自己的创业财产已

成为目前成功人士所关注的问题，根据我国《民法》和《保险法》规定，被保险人死亡，
其保险赔付金能否并入被保险人遗产取决于被保险人是否指定了受益人，未指定受
益人的应做为遗产处理，既应交纳遗产税。指定受益人的，保险赔付金由其指定的受
益人享有，不计入被保险人的遗产总额，不征收遗产税。

2、保险会让您的家庭生活层次稳定：假若您的年收入为 100 万元，至少您还能工作

20 年的话，您还能创造 2000 万元的家庭财富，在正常情况下，你可通过这些财富让
家庭孩子的生活层次不断上升，尚若有一天风险发生在我们身边，你还能拥有这么
高的财富吗？为了您的家庭和孩子，选用低廉的保费先买得上百万元的保险保障，
不更使您安心吗？

3、只要资金合理运用，个人尊严将保持一生：常言道，机会总是留给那些早有准备

的人，同样个人尊严的保持也是留给那些早已参加保险准备的人，有了保险，一旦
有大病大灾，在保证自己经营计划不受干扰的情况下，不至于象一般人一样影响自
己的整个经营，更不会象一般人一样一旦经营再遇到风险致使老来后生活更加清贫、
凄惨。

     从以上的分析可以看出，保险如同是家庭的保护伞，只有购买了充足的人寿保险才

能抵御人生的风云变化，因为现代社会风险日益增加，竞争越来越激烈，事事更是
难以预料，今天的成功并不代表您明天的辉煌，成功人士综合保险就能帮您做一位
永远的成功者。

成功人士综合保险之特点：

1、 本保险是集人身保险、医疗保险、养老保险、财产转移、家庭投资理财于一体的综合性

保险。

2、 本保险即具有理财功能，也具有储蓄保障功能，它可以保证您在最能创造财富、工

作风险最大的时间年龄段获得以往保险所不能达到的高额保障。

3、 由于本保险是个人保险，与社会或单位保险不相冲突，一旦出现风险，它将是社会

或单位保险的一种补充。

4、 本保险的针对性、灵活性都较好，您可根据您自己的所需量体载衣，从而达到理顺

好自我财产之目的。

5、 本保险组合有以下几种服务功能：资产转移功能、免交保险费功能、保单借款功能、

保额增加功能、规避税金功能等。

特定重大疾病所指内容：

1、 恶性肿瘤 2、急性心肌梗塞 3、脑中风后遗症 4、重大器官移植手术或造血肝细胞移植

术

5、冠状动脉搭桥术 6、慢性肾衰竭（尿毒症）7、多个肢体缺失 8、急性或亚急性重

症肝炎

9、双目失明 10、瘫痪 11、严重阿尔茨海默病 12、严重脑损伤 13、严重帕金森病

14、严重 3 度烧伤 15、严重运动神经元病 16、重型再生障碍性贫血 17、主动脉手术
18、严重多发性硬化症 19、严重系统性红斑狼疮 20、严重重症肌无力。