理财基础对于保险推销的作用
推销保险一直都是一个被排斥的话题，很多人每天都是被推销。不管是接到
保险公司业务员的电话还是在网上看到各种类型的保险广告，人们每天被推销
的次数很多很多。于是很多人对推销类型的广告或是电话都非常的反感，保险业
务员们要想真正的推销保险，就熬想着如何将推销保险转变为帮忙理财。
这年头理财是个热门的话题，有那么句话叫做你不理财，财不理你，所以
无论你是富人还是资金所有者，一份理财型的规划是不可或缺的。如果要选择保
险理财，那么推销保险的人员也是必不可少的。所以说保险业务员要做到的就是
把推销保险直接转变为帮忙理财。
已经慢慢转为如何帮忙理财？
对于用户来说保险仅仅是理财的一个部分，在目前用户对保险的认知来看，理财往往
是最后购买保险的关键因素，因此向保险理财规划师转型是我们的一条康庄大道，但是并
不是每一个保险营销员都符合保险理财规划师的基本从业要求。
对于那些并不以保险理财规划师为志向的保险营销员来说，也应增进理财知识的学习，
保持对理财市场的持续关注。因为保险毕竟是理财的一部分，一份优秀的保险方案绝不可能
脱离保险理财规划的框架。市场在发展，各种金融理财产品层出不穷，竞争日趋激烈，客户
自身也在不断学习、进步。只有让保险回归到保障的本质，而不是收益的比较，才能让保险
在与其它金融产品的竞争中立于不败之地，也只有在保险规划中为客户预留好进一步保险
理财规划的空间，才能为我们的保险事业也预留出更加广阔的天地。
保险理财规划师具备更高的专业要求尽管我们说扎实的保险基础是保险理财规划的必
要条件，但是专业保险理财规划师的工作流程和范围还是与一名保险营销员有着很大差别。
一、保险侧重财务安全，保险理财规划财务自由。财务安全和财务自由是理财目标的两
个层次，保险关注的主要是前者，是保险理财规划中的地基部分。尽管安全保障的重要性怎