金融投资风险评估技术与应用研究

    【摘要】 
　　文章就金融投资中的风险评估技术作为研究对象，对常用的几种评估方法进行了详细
而又深入的分析和研究，通过分析了解不同方法当中存在的问题，并针对问题提出相关意
见。

 

　　【关键词】

 

　　金融；投资风险；评估技术

 

　　

0 引言 

　　随着社会的发展以及时代的进步，市场的经济体制也在不断的加快发展速度，大量的
企业都逐渐往金融投资的活动中进行投入。自

2008 年由美国引发出来金融危机之后，诸多

企业都经历了股市上的巨大动荡，动荡之后，上市的公司在投资方面也变得更加清醒和明
智，然而，还是会出现部分的上市公司，内部实质上拥有许多其他的上市公司股票，还有
部分的上市公司把投资的重心进行了改换，向着创业模式的发展市场进行转变。目前，常被
了解的金融投资是将金融方面的市场当做基本操作中心进行基础性的运行，从而展开金融
市场中的全部金融交易活动，从实质上来看，这也就是对有价的证券进行一定的额投资活
动。

 

　　

1 金融风险 

　　

1.1 金融风险的概念 

　　金融风险是指与金融方面有关联的风险情况，诸如金融的产品风险、金融的机构风险、
金融的市场风险等，一般，一家金融方面的机构一旦出现风险，所产生的后果要比金融机
构自身受到的影响还要严重，在进行金融交易的活动中如果出现了金融风险，金融机构内
部的整体体系都会遭受到严重的影响，有的对金融相关体系的正常运行都会造成威胁，如
果发生的额金融风险是系统性的风险，金融的整体体系就会出现运转失灵的现象，最终可
以导致社会经济的秩序出现严重的混乱，而政治也会出现十分严重的危机。

 

　　

1.2 金融风险的分类 

　　一般，金融风险可以从大体上分成三大类，分别是：结构的失衡使得风险集中、金融和
财政方面的风险被放大、股票投资过程中的风险，其中，金融和财政方面的风险被放大这个
方面又可以分成以下几个方面：非正规式的金融过于庞大，最终形成隐患；机制转化过程
中国的风险十分突出；资本化的管理制度有效性很弱；人民币的汇率机制损失；利率方面
的风险日益的明显；房地产中的风险不能被忽视；

“拉美化”的风险。 

　　以风险影响范围的角度出发，金融投资风险可以分成非整体性和整体性两种风险情况。
非整体性的风险，就是对某一个投资种类当中的利益收支情况而造成的影响。例如，在某一
家企业当中出现了诉讼情况或者是投资操作当中出现了失误或是内部的管理人员不按照正
常的管理办法进行管理操作工作，都会造成公司的股价出现大幅度下降的情况。这种风险只
是对企业自身出现风险问题，对其他的企业不会造成任何的影响，是一种能够将其分散的
风险操作。整体性风险指的是在某一个投资操作中心当中，每一位投资者都面临着一样的风
险，这项风险是没有办法回避的。例如，在股票市场当中，因为国家宏观的经济政策的影响
或者是股票价格发生的浮动影响等，这些风险是任何一个企业都需要承担的，这种风险是
无法规避无法解除的。