2014 年银行从业资格考试个人理财相关法律知识

《中华人民共和国

证券投资基金

法》

(一)基本内容

《

证券

投资基金法》的调整范围只限于证券投资基金，除此之外的政府建设基金、社会公

益基金和保险基金等均不属于该法的调整对象。

(二)和个人理财业务相关的重要法条

第二十六条申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机

构和国务院

银行业监督管理机构核准：

(一)净资产和资本充足率符合有关规定;

(二)设有专门的基金托管部门;

(三)取得

基金从业资格

的专职人员达到法定人数

;

(四)有安全保管基金财产的条件;

(五)有安全高效的清算、交割系统;

(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;

(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;中华考试网

(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业

监督管理机构规定的其他条件。

第二十九条基金托管人应当履行下列

职责

：

(一)安全保管基金财产;

(二)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

(三)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

(四)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

(五)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

(六)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(七)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

(八)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

(九)按照规定召集基金份额持有人大会;

(十)按照规定监督基金管理人的投资运作;