2014 年银行从业资格考试公共基础各章讲义

第一章

 中国银行业概况

一、中央银行、监管机构与自律组织

(一)中央银行

简称：

PBC

1984 年 1 月 1 日：专门行使央行职能

1995 年 3 月 18 日：《中国人民银行法通过》

2003 年：银监会行使银行业监管职能

职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

人行上海总部：组织实施央行公开市场业务操作

(二)监管机构：银监会

1.历史沿革和监管对象

成立时间：成立于

2003 年 4 月

监管法正式施行时间：

2003 年 12 月 27 日通过，2004 年 2 月 1 日起正式施行

修正时间：

2006 年 10 月 31 日

监管范围：银行业金融机构

银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行

非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融

机构

2.监管职责 17 项

3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”

4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健。①通过审慎有效的监

管，保护广大存款人和消费者的利益

;

② 通过审慎有效的监管，增进市场信心;③ 通过宣传

教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

;

④ 努力减少金融犯罪。

5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;

② 努力提升我国银行业

在国际金融服务中的竞争能力

;

③ 对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不

为，减少一切不必要的限制

;

④ 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有

序的竞争，反对无序竞争

;

⑤ 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥