对未来工作，我觉得应该以把握大客户为基础，80 的财富掌握在 20 人手
里，抓住这些人，也就抓住了大部分财富。在分理处实习期间，我体验过去营
销一些大客户，做为大客户，本身都是不在乎一些小利益的得失，最有效的营
销办法就是先让客户少买一点产品，过段时间体会一下收益状况，这点我觉得
是营销大客户比较有效的办法。在与大客户接触方面，我感觉，最初他们总是
很挑剔，稍微的一点失礼都会计较，但相处时间长的话，你会发现大客户的心
态更平和，更容易接近，毕竟这些人的素质普遍都很高。另外，大客户一般都
有自己事业，他们把绝大多数时间都用来打点自己的工作，放在理财上面的时
间很少，很宝贵，所以我觉得和他们沟通，应该用最真诚，最简洁的话语让他
们再最短的时间内让他们理解你所要表达的意思，绝对不能急躁，另外就是全
方位的服务。前段时间在网上看到广东那边银行的客户经理替自己的大客户接
送小孩上下学，我当时感到很惊讶，但现在我理解了，朝阳行的理财中心也会
发展到这种程度，我已经做好了这方面的准备。

　　对于一些中小客户，我觉得最主要的是加强风险教育。这些投资者的风险
意识较差，对风险的承受能力也较差，对这样的客户应该着重推荐稳健的理财
产品。

　　由于我还没有从事过这个岗位，所做的一些工作设想也都是根据自己对理
财工作的理解总结的，我觉得最好能够安排一些去外地的参观考察，对以后的
工作会更有帮助。

　　最后，再次感谢领导给我这个难得的竞聘机会，感谢在座的同事对我的支
持和鼓励。

　　谢谢大家！2