（1

 

）保险代理从业人员资格考试

（2

 

）保险经纪和保险公估从业人员资格考试

4、个人金融理财人员(Financial Advisor)也被称为金融理财师、金融策划师、金融顾问等。他
们的主要职责是根据客户的短期和长期的金融需要和金融状况，为客户提供购买适合客
户需要的金融产品的建议。

5、金融投资分析人员(Financial Analyst)也被称为金融分析师、证券分析师或投资分析师。他
们一般就职于银行、保险公司、基金公司、证券公司等金融机构，帮助这些公司或公司客户

 

作出理性的投资决定。 CFA

“

”

是 注册金融分析师 （Chartered Financial Analyst）的简称，

“

”

“

也称 特许金融分析师 ，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国 注册金融

”

分析师学院 (ICFA)发起成立。? “

”

有 全球金融第一考 之称的 CFA 证书是证券投资与管理界

的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会 AIMR 现名为 CFA INSTITUTE 于
1963 年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美及全球重量级财务金融机构
投资及分析从业人员必备的证书。鉴于 CFA 考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全

“

球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券行业的从业通行证，被戏称为 华

”  

尔街的入场券 。 (newstarnet.com)

CFA 考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业
的博士或硕士。CFA 资格授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分
析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。CFA 要求持有人建立严格而广泛的金
融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到

 

金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。

CFA 考试内容涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场
分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分
析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。CFA 持有者要求具
有大学本科以上学历并获得学士或以上学位，四年以上被 CFA 协会所认可的金融投资相
关工作经验，顺序通过三级每级 6 小时总共 18 小时的考试，遵守 CFA 协会的职业道德和
专业人员行为准则。目前，全球有约 10 万人通过全部三级考试并获得特许金融分析师
(CFA)资格。CFA 资格持有人分布在 120 多个国家和地区，其中加拿大有 8000 多名 CFA 资
格持有人。

6、注册国际投资分析师（CIIA

 

）考试简介

注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, 简称 CIIA）考试是由注册
国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认
证资格考试。通过 CIIA 考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三
年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的 CIIA 称号。自 CIIA
考试于 2001 年正式推出以来，全球已经有 5000 多人参加了终级考试，迄今为止，2800
多专业人士已经获得 CIIA 称号。随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA 将会吸引更
多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球 CIIA 联盟也将

 

逐渐形成。