实现您的梦想之旅

　　其他大件

　　偿付债务

　　为您的退休计划做准备

　　其他

 

　　您的理财目标是您生活方式的体现。对于我们来说，这也是为您实现这种生活方式提供具体

方案的依据。

3. 回顾资产状况

　　　

 根据您的理财目标，分析您目前的财务状况，包括家庭资产和负债状况、投资状况、税务

状况等。回顾您的资产状况，为您设计一份理财目标图和当前的资产分配比例图。

对个人资产的回顾，主要是将自身的资产按照有关的类别进行全面的盘点。这里所说资产是指金

融性资产和固定资产，其中金融性资产　　包括银行存款、债券、传统保险、投资型保险或开放式

基金、股票或封闭式基金等，固定资产包括房产、汽车等。例如：

 

　　　　资产类别

 所占比例(%) 

　　金融性资产：

　　　　银行存款

 %

　　　　传统寿险

 %

　　　　投资型寿险

/开放基金 %

　　　　债券

 %

　　　　股票

/封闭式基金 %

　　非金融性资产：

　　　　房产

 %

　　　　汽车

 %

　　　　其他资产

 %

4. 明确理财阶段

　　　

 分为 6 大阶段：单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女大学期、家庭成熟期和退休期。分析