的风险。

 

　　

 一是在董事会外成立审计委员会。审计委员会的成员在选择上必须以外部董事为主，

其在职权上主要是要给风险政策防控委员会授权管理制定风险的政策。其在整个证券公司风
险应对机制中处于监督领导的地位。是风险防控中心除了董事会外最高的防控中心。审计委
员会的成立不同于普通的审计部门，其不但要审计公司面临的财务情况，更要对不同的部
门的风险进行审计，确保公司的风险管理方案落到实处。

 

　　

 二是在审计委员会下设立风险政策防控委员会。其主要职责在于监控公司的风险，确

保公司的业务的实现，建立一套程序用来识别、测量所面临的风险。其是证券公司风险防控
的中心地带，其负责与不同的部门建立联系用来测量不同的风险的承受能力，并监控部门
所遇到的风险。其主要组成人员是由高级的业务经理或者是专家来构成的，减少风险管理的
失误率。对风险政策防控委员会而言，专业团队的出现是确保风险政策防控委员会监督工作
的实现。

 

　　

 三是成立风险监管管理中心。其主要职责是审视各种与风险有关的议题并向董事会汇

报相关情况。在人员的选择上必须确保人员的独立性及专业性，因为其候选人主要是公司的
高层即具有相关风险防控管理经验的人为主。风险监管管理中心是作为风险政策防控委员会
的有利补充。

 

　　

 四是成立风险防控的执行管理中心。其主要职责在于确定不同部门，不同业务之间所

面临的风险因素和风险概率，确定所有不同风险所发生的变化，尤其是公司风险政策的变
化，并极力推进新风险政策在公司的开展。其更主要的功能在于确保公司面临到风险是在公
司所能承受的范围之内，而不能跳出这个风险。尤其是风险来源中的那些流动性的不确定风
险因素，是风险防控执行管理中心的监督重点对象。

 

　　

 3.小结 

　　

 证券公司风险管理的重要性体现在证券公司所从事的行业，本身就是一高风险的行业 。

面对极其不稳定的金融市场，欧元市场的不稳定，人民币升值压力及美国金融危机等国际
国内金融市场的不稳定，也因国内金融市场起步晚，监管体制的不健全等客观因素的影响
加速了整个行业的风险影响。从根本上而言，证券公司风险管理的有效控制，除了本文所分
析的证券公司面临的一些困境及相应的处理措施之外，证券公司在面对风险之时，一个正
确的风险评判标准有赖于整个行业监管的提升，及相应地证券公司金融从业人员对整个风
险市场的评价。从内部监管体系上，培养一大批训练有素的风险管理师，增加整个风险评估
能力。同时建立一整套有效的风险评估机制，全面评估证券公司面临的风险。