失职违规

　　知识

/技能匮乏

　　核心雇员流失

　　违法用工法

　　违反用工法示例

　

　　

(二)内部流程：商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损

失

　　财务

/会计错误

　　文件

/合同缺陷

　　产品设计缺陷

　　错误监控

/报告

　　结算

/支付错误

　　交易

/定价错误

　　内部流程因素示例