5 .某理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,其中不恰当的一项是(C)。
A、动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B、财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C、为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
6. 人生不同阶段的理财策略是有所不同的,老年期的理财策略是(C)。
A、投资积极追求收益
B、投资稳健偏好风险
C、投资保守追求流动
D、投资稳健注重安全
7. 理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是(B)。
A、工作收入增加
B、借款购房
C、自费出国旅游
D、年终奖金增加
8. 理财客户现金流量表反映的是客户(C)的收入和支出情况。
A、某一时点
B、上半年度
C、某一时期
D、上一年度
9 .理财客户的哪些信息可以定量化衡量?(A)
A、收入与支出
B、投资偏好