C.自费出国旅游

　　

D.分期贷款买房

　　

5. 对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是( )。

　　

A.资产和负债

　　

B.收入与支出

　　

C.房地产升值预期

　　

D.客户风险厌恶系数

　　

6.李先生一家目前的银行存款有 8000 元，夫妇俩月收入共 5000 元，除此外没有其他收

入来源

;目前住在父母家，所购的住房在下一个月即可入住，但是要开始还按揭贷款 4000

元

/月;目前夫妇俩的月支出约为 2500 元。对此，理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰

当的是

(　)。

　　

A.夫妇俩面临的流动性问题不大

　　

B.应当将 8000 元银行存款换成股票基金以缓解流动性危机

　　

C.可以将下个月就拿到的房子暂时出租，以缓解流动性危机

　　

D.夫妇俩应当减少月支出

　　

7.下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是(　)。

　　

A.将收入购买基金以得到时间价值，延期缴税

　　

B.企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金

　　

C.以报销费用的形式取得部分收入

　　

D.分期支付奖金

　　

8.理财顾问服务流程的最后一步是(　)。

　　

A.实施计划

　　

B.基础规划

　　

C.建立投资组合