3. 道明来意，提出三个原则

4. 探讨对方对保险的知识，并找出原因

5. 灌输新观点和正确的保险理念

6. 简单资料搜集

7. 提出危机

8. 解决问题，提出专项保障计划，重申利益

9. 资料搜集及计算保障和保费

10. 约定下次见面时间和目的

促成

五．拒绝处理

我想不必啦！我有朋友在做保险。

最近比较忙，改天在说（考虑考虑）。

有保险了，不需要。

我已经为孩子购买了保险，等以后再说吧。

你不用浪费时间了，我对人寿保险没兴趣？

买保险和银行储蓄差不多，不如把钱存到银行。