时
间

提示

过程

/活动/重点

5 分

讲师讲解

二．递交保单的重要性

1、导入

讲师举例：业务员将客户在投保单上签名盖章视为推销已经

成功，是不够的。由于没有做好，导致错失转介绍的最好时机，
甚至使客户退保，对公司及我们失去信心。

讲师询问：

“保单递送是一个简单的递送动作吗？”

当业务员办妥投保手续把投保单转交公司，经审查核保过

程，制成一张保险单交在业务员手中。紧接着就是在最短的时间
里将保单送到客户手中。但是记住，要抓住机会不要让再一次推
销的良机白白溜走。

大多数人都有各自喜欢光顾的医师或杂货店、洗衣店等熟悉

的交易对象。我们总是找他们，只因为对他们有充分的信心，其
服务也令我们满意。

客户经由你的说服投保，表示他们开始信任你。递交保单时

正是强化这种信任的好机会。

如果交付保单的技巧不得要领，即使你接触客户、面谈或促

成时都很顺利，你之前所做的努力也可能前功尽弃。

美国

LIMRA 的一项调查显示，在投保前两年就失效的契约

中，有

31%只缴了第一次保费，50%在半年内停交保费，82%

在一年内即失效。

在另一项

LIMRA 调查中，契约提早失效的客户表示，个人

未受重视而且业务员亦未提供完善的服务，而其中更有半数以上
的人在成交后就想立刻解约。另外其它一些研究也声明，契约续
保率大都在成交的那一刻即已决定。因此，递交保单时的面谈可
能是业务员最后一次提高续保率的机会。

业务员将客户在投保单上签名盖章视为推销已经成功，即犯

了大忌。实际上，最后一道重要的手续是要确保契约的长期有效。
换句话说，保险推销后即稍用技巧不要让契约有任何变卦，以确
保契约延续。　

2．递交保单的重要性
（展示投影片

5）

递交保单的重要性