三、加强高管人员监管有效性的对策措施

 

　　

 

　　针对高管任职资格监管存在的问题，福建银监局经过不断探索，采取了积极有效的措
施，努力做到高管市场准入工作的科学、规范、公平、公正。

 

　　

 

　　

(一)建立“从业人员不良信息登记系统”，为任职资格审核提供查询平台 

　　为提高银行从业人员的诚信、合规意识，加强对银行从业人员的监管，科学有效地实施
案件专项治理责任追究制度；同时，也为监管部门查询银行业从业人员诚信记录提供信息
查询平台，福建银监局

2007 年基于银监会内网信息平台开发了“银行业从业人员不良信息

登记系统

”。系统根据不同的用户需求设置不同的用户权限，银监局监管处室和银监分局的

用户均可通过内网以各自的用户身份访问不良信息登记系统，在各自用户权限范围内进行
数据导入、手工录入、信息查询、信息修改等操作。监管部门在非现场监管或现场检查中发现
的从业人员不良信息可及时收集并导入系统；同时，监管部门按季向被监管机构收集从业
人员不良信息统计报表并导入系统。系统采集的每条信息至少包括姓名、身份证号、任职机构、
职务、不良信息类型

(包括刑事处罚、行政处罚、行政处分、党纪处分等)、处罚或处分简要原因、

不良信息具体内容、撤销或变更情况等要素。

 

　　系统正式推广应用以来，已采集福建省银行业从业人员各类不良信息记录近

500 条，

为高管任职资格审核提供了重要手段。通过系统全省联网查询，信息共享，基本上解决了当
前商业银行高管人员变动频繁、异地交流力度加大情况下，高管人员监管信息不对称的问题，
避免个别高管人员在当地违规，再异地任职及

“带病”任职等情况。 

　　

 

　　

(二)建立任职资格考试题库，促进考核公平、公正 

　　为了全面、规范审核拟任高管人员的知识、经验和能力，公平、公正地实施对拟任人

“软

条件

”的考核，福建银监局从 2006 年开始建立任职资格考试题库。考试范围统一确定为与银

行业相关的法律、银监会颁布的法规指引以及作为银行业高管人员应知应会的金融业务知识，
重点考察拟任高管人员掌握金融法规、业务理论知识的情况，并向商业银行公开。通过细分
题型，组成相对独立的主观题库和客观题库，在考前由分管局领导随机指定主观题和客观
题各一份，组成一套

“高管人员任职资格考试试卷”，确保考试的公平、公正。对考试不合格

者，采取补考、建议金融机构调整拟任人等方式，促进拟任高管人员加强学习，提高业务素
质和经营管理水平。对于个别拟任人虽然通过考试尚不能全面考核评价其真实的从业经验和
能力，约见其进行任前监管谈话，并访谈相关部门，摸清情况，努力做到真实反映拟任高
管人员的实际能力和水平。

 

　　

 

　　

(三)注重监管工作联动，加强依法、合规监管 

　　为掌握任职资格审核工作的主动性和全面性，在对任职资格审核过程中，严格按照《银
行业监督管理法》、

《行政许可实施程序规定》以及《中资商业银行行政许可事项实施办法》等

法规的规定，依法、合规地进行审慎监管，对商业银行树立依法、合规经营意识起到促进作
用。

 

　　同时，建立福建银监局行政许可事项内部工作流程，在任职资格审核过程中注重加强
与非现场监管处室、现场检查处室以及案件专项治理工作的联动，形成监管合力。对于在监
管中发现存在违法违规或发生案件的金融机构，暂停受理其高管任职资格审核申请，待落
实整改、实施问责后再做受理。所有高管任职资格审核事项，负责高管市场准入的处室均要
向拟任人原任职机构的监管部门征求监管评价意见；拟任人曾在多个金融机构或岗位任职