封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；赎回开放式基金采用未知价法

即基金单位交易价格取决于赎回行为发生时尚未确知

(但当日收市后即可计算并于下一交易

日公告

)的单位基金资产净值。

赎回基金单位金额计算方法如下

赎回费用

=赎回份额× T 日基金单位净值× 赎回费率

赎回金额

=赎回份额× T 日基金单位净值-赎回费用

假如投资者赎回

50,000 份基金单位,假设赎回费率为 0.5%,当日的基金单位资产净值为

1.1688 元,其得到的赎回金额为:

赎回费用

=50,000× 1.1688× 0.5%=292.2 元

赎回金额

=50,000× 1.1688-292.2=58,147.80 元

七、如何计算基金单位净值

每份基金单位的净值

,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。

八、基金价格什么时候以及在什么地方公布

开放式基金必须在每个开放日的第二天公布前一日的基金单位资产净值。基金管理公司会在
规定时限内在中国证监会指定的信息披露报刊

(中国证券报、上海证券报、证券时报)和网站

(上海证券交易所 www.see.com.cn、深圳证券交易所 www.cninfo.com.cn)上发布。除此以
外

,许多基金公司还会设立 24 小时的电话或传真查询服务系统并在公司网站上提供提供查

询服务

,使投资者可以随时掌握自己的投资状况。

九、投资开放式基金的获利方式主要有哪些

投资开放式基金主要通过以下两种方式获利

1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基
金单位净值的增长。而基金单位净值上涨以后

,投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价,

也就是投资的毛利。再把毛利扣掉买基金时的申购费和赎回费用

,就是真正的投资收益。

2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配。投资者获得
的分红也是获利的组成部分。

十、监管部门是如何对证券投资基金进行监管的

为规范证券投资基金运作

,维护基金投资人利益,确保基金业的持续、健康发展,中国证监会作

为行业主管机关

,对证券投资基金实施严格的监管。主要内容包括: