【摘要】没有文化的企业是缺乏竞争力的企业。世界上大凡成功的企业在创建初期或在改革

之后,都把确立什么样的企业文化作为一项战略。合规文化作为企业文化的一个重要组成
部分,农业

银行

要提升核心竞争力,实现可持续发展,就必须建立一流的合规文化。

　　【关键词】农业银行;合规文化

　　【Abstract】Not having the culture enterprise is the enterprise being short of competition. 
Generally successful enterprise of in the world is in establish initial stage or take what corporate 
culture to establish as one strategy behind reformation. A important component, the Agricultural 
Bank agreeing well with gauge culture being corporate culture need lifting core competition, the 
realization of sustainable development, build first-rate small side door gauge culture right away be 
obliged to.

　　【Key words】Agricultural bank; Agree well with gauge culture

　　1 合规文化的内涵分析

　　1.1 合规文化的内涵。

　　巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》中指出:“合规应从高层做
起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时,合规才最为
有效。合规与银行内部的每一位员工都相关,应被视为银行经营活动的组成部分。银监会

《合规指引》指出:“商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全

”

过程 。合规作为一种文化,其内涵主要包括四个方面:一是要求从高层做起,即管理者必须
率先垂范,躬身实践,合规才最有效;二是强调人人合规;三是要做到主动合规,以往大量的制
度和处罚在一定程度上遏制了风险的产生;

“

”

四是树立 合规创造价值 的理念,我们农业银行

“

”

不仅要会做 加法 ,

“

”

更要会做 减法 ,控制和减少损失同样也是创造价值的过程。

　　合规文化作为企业文化的一个重要组成部分,有利于补充企业正式制度的不足,从而改
善制度运作绩效其作用:一是导向功能,二是动员激励功能,三是成本控制功能。

　　1.2 新形势下农业银行必须培育合规文化。

　　1.2.1 培育合规文化是农业银行主动适应外部监管新要求的需要。近年来,我国依法治
理的进程明显加快,国家法律体系、法治环境日趋完善,银监会对商业银行的监管也日趋规
范、全面、严格。因此,农业银行必须建立一整套有效地管理各类风险的职业行为规范和方
法,自觉地在其内部形成浓厚的合规文化。

　　1.2.2 培育合规文化是农业银行股改的迫切需要。当前,农业银行将面临着健全公司治
理结构、完善经营管理体制,从国际银行业发展规律看,合规管理是实施有效公司治理的重
要途径之一。因此,农业银行培育合规文化刻不容缓,围绕决策、执行、监督三个关键环节制
定切实有效的措施,加速构建具有竞争力的合规文化。

　　1.2.3 培育合规文化是农业银行提高制度执行力的需要。当前随着社会变革的不断加
深、利益冲突的不断加剧,农业银行仅靠自身原有的制度已力不从心,因此,建设良好的合规
文化、实现银行内部合规与外部监管的有效互动,并以此促进农业银行从整体上优化流程
管理、强化

内部控制

,实现稳健经营,实现由制度管人到文化管人的转变是有效控制风险的

重中之重。