我们为您提供的理财规划服务流程:
同其他理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同,理财规划提供的是总体的理财战
略与方案,侧重的是量身定做,作用在于使投资者不至于因外界误导而偏离符合自身特点与需要
的预设理财目标。简单地说:没有规划的理财,就像没有地图的旅行,随时都会出现南辕北辙的
错误。
理财工具的空间组合。像一座大厦有它科学的建筑顺序一样,理财工具的组合遵循如
“金字
塔
”般的先后顺序。各项理财工具的风险由上而下递减,收益由下而上递增。
一般而言,理财起步于一个由低风险理财工具构成的基础层。它包括稳定的工作收入、合理的
保险保障、适宜的住房条件和充足的现金储备。在完成了基础层的建设后,不同个人投资者才结合
自身情况,投资于风险更高、收益也更大的理财品种。
我们将帮助您发现您的理财需求,让您的梦想早日成真。我们为您提供的理财规划服务流程 :
1. 基本信息收集
您的基本信息,包括年龄、性别、财务状况、家庭状况、兴趣爱好,等等。
2. 设定理财目标
理财是一生都在进行的活动,其首要的步骤是明确而合理地设定理财目标。并写下来,按
优先顺序进行排列。在设定理财目标时,可以遵循以下几个原则:(
1)要明确;(2)量化您的
目标,用实际数字表示;(
3)将目标具体化,并假想目标已达成的情景,以加强您想要达成的
动力。
您只需回答一些简单的问题,例如您的年龄、计划退休的年纪、希望退休后拥有多少收入、
子女的教育计划等。通过回答一系列简单的问题,您将了解究竟需要多少钱才能实现个人或家庭
的财务目标。
例如:
理财目标 选择适合您的目标 所需的金额(元) 计划达到目标的 时间(年)
买车
购买您梦想中的家园
支付您子女的教育开支