《高级管理人员任职资格管理办法》知识问答
1、对出现哪些情形负有个人责任或直接领导责任
的金融机构高级管理人员，银行业监管部门可根
据情节轻重及后果，取消
1 至 10 年（包括 1 年）
直至终身的任职资格？
答：（一）因长期经营管理不善，造成连续性
的严重亏损；（二）发生重大金融犯罪案件后，
不及时报案并采取相应措施，不积极配合有关部
门查案、办案，干扰或妨碍案件查处；（三）金融
机构内部管理与控制制度长期不健全或执行监督
不力，造成重大资产损失，或导致发生重大金融
犯罪案件；（四）拒绝、干扰、阻挠或严重影响银
行业监管部门依法监管；（五）因严重违规违章
经营、内部制度不健全或长期经营管理不善，造成
金融机构被接管、被迫合并或宣告破产，或者引发
区域性或系统性金融危机；（六）被依法追究刑
事责任；（七）其他银行业监管部门认定应取消
任职资格的情形。
2、对已任职的高级管理人员，如发现在前任机
构任职期间存在违法违规违纪行为及其他不宜担
任金融机构高级管理人员的情形，应如何处理？
答：银行业监管部门可取消其一定期限直至终
身的任职资格。
五、案件专项治理方面知识问答公务员 1 号网
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3、银监会案件专项治理工作十项措施是什么？
答：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯
罪的打击力度。研究并提请有关部门修订《刑法》相
关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法
行为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政
处罚力度；在《企业破产法》中明确有关债权保护
条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关
延伸检查权问题，增加有效监管手段；二是实行
重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。
银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件
责任追究规定》；三是加强任职履职管理，对高管
人员实行动态监管。进一步完善《银行业金融机构
高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银
行业金融机构高级管理人员履职监管办法》；四是
加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠
错能力。尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，
帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计
独立性和权威性不够等问题；五是加强银行业金
融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水
平；六是完善会计统计相关制度，加强对中介机
构管理；七是提高银行业金融机构处置突发事件
能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制
和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害 ，
切实维护金融稳定；八是积极推进国有商业银行
改革，完善公司治理结构；九是完善不良资产处
置办法，做好资产管理公司案件治理工作；十是
提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。
4、银监会案件专项治理第八次工作会议提出案
“
”
“
件专项治理工作要做到 三个坚持 ，实现 三个目
”
标 是什么？
“
”
答： 三个坚持 就是：坚持标本兼治，重在治
本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并
重，重在加强内控。
“
”
三个目标 就是：继续降低案件发生率；继续
提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违
规行为。
5、银监会 2007 年全国农村合作金融机构案件
专项治理工作电视电话会议提出扎实深人地做好
“
” “
”
案件专项治理工作要做好 五抓 、 五结合 具体内
容是什么？
“
”
答： 五抓 就是：一抓分类整治；二抓高发部
位；三抓跟踪整改；四抓内部控制；五抓案件间
责。公务员
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“
”
五结合 就是：一、惩治与教育相结合；二、案
件查纠与防范相结合；三、制度完善与制度执行相
结合；四、内部监督与外部监管相结合；五、内部
控制与文化建设相结合。
6、银监会 2007 年全国农村合作金融机构案件
专项治理工作提出的总体目标是什么？
答：银监会 2007 年全国农村合作金融机构案
件专项治理工作提出的总体目标是：深人地开展
“
”
案件专项治理工作，坚持 三年大见成效 的目标
“
”
不变，即以 治本 为主，通过强化制度建设和提
高制度执行力，到
2008
“
年底，全面建立起 查、
”
防、堵、惩、教 有机结合的长效机制，形成制度健
全、执行有力、内控严密的案件查防体系。
7、银监会 2007 年全国合作金融监管工作会议
提出防范三险内容是什么？
答：合作金融机构突出防范三险就是要强化信
用风险、操作风险和市场风险等三大风险的防范，
目前，信用风险仍然是农村合作金融机构的最大
的风险，操作风险也十分突出，市场风险仍在不
断凸显。
8 “
”
、 四项制度 是指什么？
答：一是岗位轮换制度；二是干部交流制度；
三是强制休假制度四是近亲属回避制度。
9、案件专项治理工作的"4＋1”是指什么？
“
答：
4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、
业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管
理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度与
岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和
PT
系统的管理和服务（
ATM 机录像带的管理，要建
立录像带次日双审、双签制度，审查人员要认真负
责，并且录像带要至少保存
3 个月以上）。
“1” 是 指 对 库 房 的 管 理 。 公 务 员 1 号 网
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10、案件治理应明确的 C65V 要求是指什么？
答："Where"高发部位在哪里；Who 谁在主
“
谋作案；
Way”
“
作案手段和教训；
What"应针对
性的整改什么；
"When"具体分条分段整改的时限。
11、黑龙江银监局七项措施推进案件专项治理
工作是什么？答：一是有效落实操作风险十三条。
要求各银行机构将银监会的要求传达到各网点和
员工，并对落实情况进行专项评价；二是深化制
度建设。要求各银行机构将规章制度的清理完善作
为防范风险的重要措施长期抓下去。重点围绕制度
建设的严密性、执行制度的严肃性查漏补缺；三是
开展风险排查工作。要求各银行机构于近期开展重
要空白凭证核查、同城票据清算、截留储蓄资金、顶
冒名贷款等专项自查；四是对干部交流和重要岗
位轮换不力的机构，加大处罚力度；五是发挥内
部稽核监督作用。督促各银行机构充分发挥内审作
用，严格落实尽职免责制度，严禁避重就轻、敷衍
“
了事的不履职行为；六是严格问责制度。落实 双
”
线问责制 ，对发生重大案件的，不但追究单位主
要负责人，还将上追两级机构的领导责任。对监督
检查不力的部门和人员，也进行问责；七是培育
良好的内控文化。指导各银行机构屏弃将内部控制
与发展、内部控制与经济效益对立起来的经营思想，
建立符合自身特点的内控文化，不断增强风险管
理和内控法律意识。
12、黑龙江银监局下发的《加强农村合作金融机
构案件防范长效机制建设的指导意见》中共涉及多
少 条 ？ 主 要 内 容 是 什 么 ？ 公 务 员
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