大堂经理：你看你的收入非常稳定，虽然投 2 万您感觉有些多，可是您每年还在

 

挣钱，还会有其他收入来源，您身份证带了没有啊，我帮您办理。

 

客户：办理麻不麻烦，手续多不多？

 

大堂经理：不麻烦，你在这里签个名，我帮你安排窗口，几分钟就办好！
客户：那我就少投点，就投 1 

 

万，不投太多，怕以后交不起。

大堂经理：虽然现在你投 2 万感觉手头紧了点，但是你也就紧这几年无形中就把

 

钱攒下来了，小钱变大钱。
客户：我还是一年投 1 

 

万吧！

大堂经理：好的，请你在这里签字（迅速办理银保通业务），对了，过几天会有
保险公司的客服电话给您做一个回访，确定一下你的个人信息是否正确及是否亲

 

笔签名。
客户：好的，谢谢你哦! 
大堂经理：请你把合同保管好啊，以后我们有好的理财产品再给你电话，您慢走！

 

场景二 ：40

      

多岁中年人在等候区坐着等待办理业务

（关键动作：客户在等候区坐下来后，已经熟悉了周围环境，而且心也定了下来
如果这个时候要跟客户接触的话，可观察客户的特质，以是否易于接触为首要甄

 

别标准：如面目和善、没有焦躁情绪、轮候时间较充裕者为佳）

 

大堂经理：先生您好，请问您拿号了吗？

 

客户：拿了。

 

大堂经理：我们这里业务都是分区的，我看看您办什么业务，别不小心过号了。

 

客户：我存钱。
大堂经理：定期还是活期啊? 
客户：存定期。

 

大堂经理：您存多少定期，如果是大额的话我们可以帮您优先办理。
客户：我存 5 

 

万一年定期。

大堂经理：您存 5 万一年定期是吧？我帮您办，来，跟我来。（有理财室的引领客

 

户到理财室，没有理财室的引领客户到较安静的填单区）

 

大堂经理：您有没有定投折啊？

 

客户：没有。

 

大堂经理：哦，那你要先填个单，有没有带身份证，我帮你复印一下。
（客户配合动作的同时）大堂经理：其实现在没多少客户存一年定期了，利息一
直都再涨，现在一年利息涨到了 3.5,还不知道接下来会涨还是会跌，很多客户都
在选择能适应银行利率变化的理财产品。

 

客户：那有什么办法？只能先放着呗！
大堂经理：你现在有什么打算吗?

…

要不 做一些更好的理财产品?

 

现在就有。

 

客户：现在暂时没什么打算，就想着存钱。
大堂经理：您如果不急用的话，其实可以尝试一下作其他投资。您有没有炒股啊。

 

客户：股票风险太大了，我玩不起。
大堂经理（笑）：很多客户都像您这样，觉得还是把钱存银行比较安全。但是我们

 

都建议做些稳健的理财产品，比存定期要划算。很多客户都办了。
客户：有什么好的产品？
大堂经理（递上资料）：这是一款收益稳定、资金安全、兼具保障多功能于一体的
分红型两全产品。帮您规避资本市场波动所带来的投资风险的同时，实现财富稳步
增值，另外该产品的疾病身故和意外身故双重保障，更是为您的生活起居撑起了
一把保护伞，解决了您的后顾之忧。这个好！你办吗？？？（大胆自信，直面客户，