由于一些不良社会现象的存在，许多人对推销人员的信任度都不高，另外许多的写字

楼、居民小区都禁止推销员进入，给保险代理人设置了不少障碍。而用电话销售保险就不存
在这些问题，不用与客户见面仅通过电话就可以向其介绍保险产品。

鉴于电话营销保险有许多优势，目前多家保险公司都推出了这种销售方式，也逐渐被

客户所接受，但是仍然不排除有些客户存在质疑心里，尤其是对于银行划帐部分缺乏了解。
为了让更多客户了解电话销售保险的过程，笔者介绍一下电话销售保险的流程。

第一，电话销售人员向客户介绍保险产品

不是所有的保险产品都适合用电话的形式进行销售的。受这种销售形式的制约，只有那

些条款内容简单、便于向客户介绍和客户易于理解的，另外还要求审核流程简单，不需要配
合诸如体检等辅助手段才能参保的产品，才适合用电话的方式进行销售。

虽然用电话形式销售的保险产品相对比较简单，但电话销售人员还必须向客户做很好

的解释，包括具体条款、限制条件、交纳保费等。为了让客户更加了解保险产品，销售人员还
要利用传真、

E-mail 等手段，把具体的条款说明发给客户，让客户在了解保险产品的基础上

做出冷静的选择。另外销售人员还要根据客户的特点和要求，向客户推荐适合的产品。

第二，递送保险申请书

客户明确表示想购买保险产品，接下来就要向客户递送保险申请书。递送之前，销售人

员要了解客户的一些情况，主要是询问参保人是否健康、是否从事危险职业等，再有就是记
录下客户的详细地址、联系方式。公司将申请书交给与之合作的快递公司，按地址交给客户。
这个过程的流程是这样的：

1、递送保险申请书

由指定的快递公司将保险申请书送到购买人手中，如果投保人同意保险申请，按申请

书的要求填写好相关内容，包括：

（

1）被保人基本信息，包括：姓名、职业、年龄、身份证号码、联系方式；

（

2）保险受益人姓名；

（

3）被保人是否健康；

（

4）银行帐号；

（

5）投保人所购保险的条款说明。

填写好上述内容以后，购买人最后签好自己的姓名交给快递公司的人员带回。