金限额制度

,严格现金开支范围,实行钱账分管,并配备专职出纳人员,负责现金和银行存款的

收付及管理工作

,非出纳人员不得经管现金;出纳与会计人员必须明确分工,建立健全现金账

目和收付手续

,做到日清月结,账款相符,确保现金安全;严格审批手续,杜绝私自挪用公款等不

法行为

,严禁白条抵库,公款私存,对违纪者予以严肃处理。其次要努力提高现金的使用效率,有

计划的合理安排现金

,力求做到收支平稳;做到既保证企业日常所需现金,降低风险,又不使企

业产生过多的闲置现金

,以增加企业效益,对银行存款的管理,要求在现行政策允许的投资条

件下

,尽可能多的选择购买国债、金融债券等回报率高的投资项目,提高资金的使用效果。

三、加强应收保费的管理

,加速资金周转

应收保费是企业财产险

,人身意外伤害险在承保后应向投保人收取的保费。由于应收保

费是公司资金被其投保人占用

,而公司还要承担保险责任,所以对公司的经营极为不利。保险

企业必须严格控制应收保费的发生。具体可采取以下措施

:

第一

,在签发财险保单时,对那些保险金额较大,且保户一次性交费有困难的,可采用在保

期内分期交费的办法

,但须签订分期或延期交款协议,尽量避免形成呆账。

第二

,积极组织清欠力量,制订清欠方案,及时清收应收保费,对那些确实无力支付的企业,

可协商以产品或物资抵债

,必要时运用法律手段清欠。

第三

,建立清欠奖惩制度,对清欠人员定任务、定时间、定清欠额,按已收保费一定比例提

取奖金给清欠人员

,实行谁收账,谁得奖,以提高清欠成效。

第四

,切实提高展业质量,明确责任,谁展业,谁签单,谁收费,并且将回收保费与工资奖金挂

钩

,以增强员工的责任心,促进员工的积极性。