度、下属投资风格和投资品种。家庭极端困难或者家庭经商的员工可能会有大笔的资金需
求压力,应对其个人加强内控,指派强化的岗位制约人,防范违规放贷或者现金犯罪发生;对
于结交广泛,有大批经商朋友的行员,也应参照家庭经济有特殊情况的员工加强内控;对于
有不良投资行为的员工,包括员工有博彩行为,员工有从事高风险投资行为(创业板股票投
资、金融衍生品投资、

期货

投资等),应尽量避免将其安排在可以接触现金与贷款授权的岗位,

在市场波动剧烈时需特别加强对此类员工的内控工作。

　　参考文献

　　[1] 顾京圃.中国商业银行操作风险管理[M].北京:中国金融出版社,2006

　　[2] 刘晓星.新巴塞尔协议下我国商业银行的操作风险管理[J].现代管理科学,2006,
(6):109-111

　　[3] 陈广山.论国有商业银行内部控制对操作风险控制的功能支持[J].改革与战略,2009,
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