常处于十分危险的境地。因此，在防范风险上，个体投资者（即散户）尤应警戒，不断充实

自己。

 

　　（

1）要量力而行，理性看待高风险。在进行证券投资时要量力而行，切忌借入资金进

行投资。另外还应理性看待高风险。当一些个股在短期内以涨停板跳跃式上涨时，投资者就

一定要注意风险，若有投资者在高位追涨，定会被套牢。

 

　　（

2）运用证券投资组合，分散风险。 

　　进行证券组合投资应遵循如下分散风险原则：

a.所购证券的发行单位要分散；b.公司所

属行业要分散；

c.证券种类要分散；d.证券投资期限要分散。对于投资者而言，应根据证券组

合投资分散风险的原则，做到四个

“分散”，定能降低证券投资的风险，保障投资利益。 

　　

3.2 加强上市公司的监管 

　　规范上市公司及其关联人在股票发行与交易中的行为，督促其按照法规要求，及时、准

确、完整地批露公司的定期报告和临时报告。定期报告包括年度报告和中期报告，主要内容

是期内公司经营情况和财务会计资料，是投资者分析的主要依据。临时报告包括常规公告，

重大事件公告，收购合并公告，股东持股变动公告等，主要是在上市公司发生可能对公司

股票价格产生重大影响的事件时，向公众投资者批露相关信息。

 

　　

3.3 完善我国证券市场立法、执法 

　　要规范证券投资市场，从客观上说，必须建立一套完备的、严格的监管法规，规范上市

公司、监督过度投机和保护中小投资者的合法利益。根据国外成熟市场的经验，我国立法应

从以下几个方面出发：（

1）法律体系比较健全，各法之间衔接性很强，且奖罚分明，既体

现了对经营者的监管，也体现了对监管者的行为进行约束；（

2）突出了保护中小投资者的

利益，增强他们对证券市场的信心；（

3）针对性强，突出了对上市公司、证券公司、证券交

易所和证券市场服务机构等进行分行业监管的原则；（

4）证券法规的形成超前于证券市场

的形成，防患于未然；（

5）法规的内容既保持相对的稳定性、严肃性，又能随着证券市场

的发展变化而不断完善，增强其适应性。