8、【答案】：　X

　　【解析】：大额交易包括：单笔或者当日累计人民币交易

20 万元以上或者外币交易等值

1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他
形式的现金收支

;单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200 万元以上或者外币等值 20

万美元以上的款项划转

;个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或

者当日累计人民币

50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转;交易一方为个人、

单笔或者当日累计等值

1 万美元以上的跨境交易。

　　

9、【答案】：　√

　　【解析】：银行应配合执法机关对单位资产调查，包括依法冻结单位存款。在依法冻结单
位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，
冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。

　　

10、【答案】：　X

　　【解析】：利益冲突原则要求银行从业人员按以下原则处理潜在利益冲突：

(1)存在潜在

利益冲突的情形下，应向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的
建议。

(2)银行从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，接受其所在

机构提供的服务时，应明确所在机构利益和个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优
于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。事实上，银行从业人员本人
及其亲属也有购买金融产品和服务的权利。

　　

11、【答案】：　√

　　【解析】：《票据法》对票据权利含义内容加以了规定：票据权利是指持票人向票据债务
人请求支付票据金额的权利。包括付款请求权和追索权。

　　

12、【答案】：　√

　　【解析】：该银行犯了非法吸收公众存款罪。指非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，
扰乱金融秩序的行为。本罪的行为方式有两类：一是非法吸收公众存款，包括不具备吸收公
众存款业务主体资格的个人或单位非法经营吸收公众存款业务

;二是具备吸收公众存款业务

主体资格的金融机构及其工作人员在吸收公众存款业务活动中，违反金融法律、法规，采用
不正当手段如擅自提高利率等，办理吸收公众存款业务。该银行擅自提高利率，属于本罪的
第二种行为方式。

　　

13、【答案】：　X

　　【解析】：汇款方式包括：电汇，信汇和票汇。电汇：采用加押电传或

SWIFF 形式指示

汇入行付款给指定收款人。交款迅速、安全可靠、费用高。信汇：汇出行将信汇委托书通过邮
局或快递传递给汇入行，授权汇入行付款给收款人。目前基本不再使用的汇款方式为信汇。