“一站式”金融保险服务，发挥交叉销售优势。从而也满足了广大群众的差异性需求。 
　　

 

　　四、促进保险业交叉销售的建议

 

　　

 

　　在制度和机制建设方面，注重对交叉销售工作机制和运作模式的探索完善。建立一系列
机制制度，如完善业务拓展制度、建立客户资源管理制度、理顺利益分配制度、设计考核激励
制度和学习培训机制等。

 

　　在数据库和技术服务平台建设方面，整个集团应建立一个客户信息库，对客户信息进
行记录和分类，进行有序的存储和加工，完善和改进信息质量，确保正确完整，从而提高
信息交换效率。

 

　　在产品种类研发和设计方面，根据交叉销售的自身特征，将寿险和财险等巧妙设计在
一张保单上，让客户进行像看菜单选菜一样的选择，服务和满足不同层次客户的需要。切实
提升双方合作的层次。或者根据较为成熟的产品进行重新的组合和改进，使他们内容上互相
补充，适合于更多客户，更有益于开发市场和客户，也更好的进行财险和寿险的协作与沟
通。

 

　　在销售人才培养与储备方面，必须对展业人员进行专门的职业培训，包括交叉销售技
巧、市场拓展方法和策略方式等。从而熟悉各种保险产品，相关法律法规了熟于心。能够顺利
沟通和协调。对于专业人员创造的交叉销售机会以及实现的交叉销售额相挂钩，以实现短期
推动和长期业绩发展相结合。此外，加大高素质人才引进。全面提升人才层次，通过联合和
统一培训的方法，着力培养一专多能的复合型人才。

 

　　

 

　　参考文献：

 

　　

[1]田吉生、金伟飞，建立保险交叉销售体系的若干思考，上海保险，2007，(05) 

　　

[2]沈桂林，关于我国保险集团交叉销售的可行性研究[J]，保险职业学院学报，2009，

(04) 
　　

[3]刘朝华，基于客户价值的客户分类模型研究 [D]，华中科技大学博士学位论文 ，

2008 
　　

[4]胡曼，交叉销售在中国保险业的应用分析――基于数据挖掘技术[D]，山东大学硕

士学位论文，

2009 

　　

[5]崔晶，基于交叉销售理论的 XX 保险集团营销策略研究[D]，南京理工大学 MBA 学

位论文，

2008