1

5

核保

指由于缺少对客户的需要和需求的关注，无法达到客户的预期目标对公

司带来的客户流失等风险

1
6

理赔

指理赔管理不充分和赔付额过高或过低

1
7

健康和环

境

指由于没有为雇员提供安全的工作环境，使得组织发生赔偿责任、商业声

誉损失或其他成本的风险。

1
8

再保险

指由于不充足或失败的再保险过程可能给公司带来损失

1
9

财务

指由于财务报告未对现有股东和未来预期的投资者公布重大虚假内容或略

去了重大事实，对公司造成影响的

2
0

税务

指由于未积累和考虑相关的税务信息等可能导致的不符合税务规章制度追

溯税务的结果

2
1

监管报告

指由于没有完成的，错误的和或没有按时提交关于经营信息的监管报告所

引发的罚金，处罚或制裁

2
2

合作

指和其他组织的合作不能支持公司目标的实现并可能对投资收益产生负效

应的的风险

23 采购

指外部采购活动与基础合同（标的契约）不一致和或与公司目标的不一致

2

4

交易

指在错误的时间交易或者是不能及时进行交易

2

5

评估

指由于缺乏相关的可靠的信息，导致现在的或未来的投资者不能客观的对

公司及其重要组成部分进行评估

技术

2

6

通信

指由于通信系统的不可靠或不可能获得，如卫星通讯的中断造成公司相关

业务的中断，导致正常工作的难以开展

2

7

可获得性

和可靠性

指重要的信息在需要时不可获得或不可靠，威胁到了组织的重要经营和流

程的持续性

2
8

信息技术

指由于对信息系统的管理缺乏完整性可能导致的未经认可的数据访

安全

问，不相关的数据或不能按时提交数据；或者由于应用系统缺乏完整性可

能导致的未经认可的、不完全的或错误的交易过程

2

9

信息技术

基础

指公司没有现实的或成功的信息技术基础以满足目前和将来的需求。如样

的软硬件资源